Search
Filters
total: 15
Search results for: RYZYKO PŁYNNOŚCI
-
Ryzyko płynności a poziom płynności finansowej przedsiębiorstw w Polsce
PublicationW artykule przedstawiono problem płynności w przedsiębiorstwach w Polsce. Wskazano, że postępujące ryzyko płynności, wyrażające się m.in. zatorami płatniczymi, wymaga jego ograniczania. Literatura przedmiotu wyraźnie wskazuje na kształt procesu zarządzania tym ryzykiem, lecz firmy nie przywiązują dostatecznej wagi do działań kształtujących płynność wewnątrz przedsiębiorstwa. Proces zarządzania ryzykiem płynności ma często charakter...
-
Ryzyko płynności w banku komercyjnym, jego istota i ograniczanie
PublicationW opracowaniu wskazano na rolę płynności w funkcjonowaniu banku. Określono sposoby identyfikowania poziomu płynności oraz przedstawiono metody ograniczające ryzyko płynności.
-
Ryzyko płynności w banku komercyjnym, jego identyfikacja i minimalizowanie
PublicationW pracy przedstawiono działania podejmowane przez banki w procesie ograniczania ryzyka płynności. Opisano zarówno działania wewnątrz bankowe, jak i o charakterze ostrożnościowym, stwierdzając, że nie odbiegają one od tych podejmowanych na światowych rynkach finansowych.
-
Systemowe ryzyko płynności w polskim systemie bankowym - wybrane aspekty
PublicationSystemowe ryzyko płynności w systemie bankowym to ryzyko jednoczesnego wystąpienia problemów płynnościowych w wielu bankach. Artykuł wskazuje na wybrane aspekty tego ryzyka w polskich warunkach: spadający udział aktywów płynnych w bilansach banków, istotny wzrost niedopasowania terminów aktywów i pasywów, ryzyka związane z aktywami walutowymi i finansowaniem zagranicznym. Banki w Polsce finansowały długoterminowe niepłynne aktywa...
-
Systemowe ryzyko płynności w polskim systemie bankowym – determinanty i trendy
PublicationCelem rozprawy jest określenie metod pomiaru systemowego ryzyka płynności oraz pomiar tego ryzyka dla polskiego systemu bankowego za pomocą zaproponowanych metod, w oparciu o dostępne dane. Do celów rozprawy zaliczyć należy również przedstawienie problemu systemowego ryzyka płynności od strony jego wpływu na gospodarkę. Zgodnie z hipotezą główną, systemowe ryzyko płynności w polskim systemie bankowym w latach 1996-2012 wzrosło....
-
Anna Rzeczycka dr hab.
PeopleAnna Rzeczycka is the deputy head of the Department of Finance at the Faculty of Economics and Management of the Gdańsk University of Technology. Publications are situated in the field of social sciences in the discipline of economics and finance. They include books, monographs, articles, publications and scientific editions of monographs and scientific journals. In terms of numbers, it includes the following items: 12 monographs...
-
Płynność sektora bankowego w Polsce a makrootoczenie jako jej determinanta
PublicationDziałalność bankowa jest narażona na ryzyko. Jest to zarówno ryzyko kredytowe, stopy procentowej, walutowe, operacyjne i wiele innych, często w konsekwencji negatywnie wpływających na płynność banku. Oznacza to, że negatywnym skutkiem może być nie tylko generowanie ujemnego wyniku finansowego, czy obniżenie poziomu kapitału własnego. Gorszą konsekwencją jest utrata płynności, prowadząca nawet do upadłości banku. Celem publikacji...
-
Zatory płatnicze a odroczone płatności
PublicationUdzielanie kredytu kupieckiego jest wpisane w działalność każdego przedsiębiorstwa. Odroczone płatności sprzyjają wzrostowi sprzedaży, ale również mogą powodować perturbacje w ich funkcjonowaniu. Wpływają na funkcjonowanie przedsiębiorstwa w warunkach ryzyka kredytowego, które przekształca się często w ryzyko płynności. W efekcie tworzą się zatory płatnicze. Celem artykułu jest przedstawienie zatorów płatniczych jako skutków odroczonych...
-
Płynność w działalności przedsiębiorstw - zarządzanie i ryzyko
PublicationNiniejsza publikacja została poświęcona problematyce kształtowania płynności finansowej. Głównym celem jest wskazanie i ocena działań przedsiębiorstw w zakresie generowania tzw. optimum płynności, rozumianego jako zachowanie równowagi między wartością rynkową i wewnętrzną wartością płynności przedsiębiorstwa. W opinii Autorki stosowane przez przedsiębiorstwa działania nie wyczerpują wszystkich metod, pozwalających na zapewnienie...
-
Opcje towarowe jako instrumenty dywersyfikacji ryzyka zmiany cen na rynkach rolnych
PublicationInstrumenty pochodne odgrywają kluczowa rolę w odkrywaniu cen na rynkach rolnych przy jednoczesnym zapewnieniu skutecznego zarządzania ryzykiem cen. Producenci i pośrednicy na rynkach rolnych zabezpieczają ryzyko zmian cen. To zachęca do zwiększenia produktywności w sektorze rolnym, ponieważ producenci rolni i przetwórcy masowych produktów rolnych są w stanie skoncentrować swoje wysiłki na zarządzaniu ryzykiem produkcji. Są to...
-
Kredyt kupiecki a zatory płatnicze
PublicationUdzielanie kredytu kupieckiego jest wpisane w działalność każdego przedsiębiorstwa. Odroczone płatności sprzyjają wzrostowi sprzedaży, ale również mogą powodować perturbacje w ich funkcjonowaniu. Sprzyjają one funkcjonowanie przedsiębiorstwa w warunkach ryzyka kredytowego, które przekształca się często w ryzyko płynności. W efekcie tworzą się zatorów płatnicze. Celem artykułu jest przedstawienie zatorów płatniczych jako skutków...
-
Zarządzanie zapasami dla praktyków Jak mądrze redukować zapasy w systemie KANBAN I MRP
PublicationDążenie do redukcji zapasów jest naturalnym trendem wszystkich przedsiębiorstw dbających o dostęp do tzw. wolnej gotówki. 11 lat prowadzonych przeze mnie obserwacji w toku realizowanych kilkuset projektów wskazuje, że tylko ok 0,5% przedsiębiorstw (w danym momencie) nie zajmuje się pracą nad obniżeniem zapasów. Jak ta redukcja zapasów zazwyczaj się odbywa? Szef stawia cel swojemu zespołowi: „dziś rotacja naszego zapasu wynosi...
-
Zarządzanie zapasami dla praktyków
PublicationDążenie do redukcji zapasów jest naturalnym trendem wszystkich przedsiębiorstw dbających o dostęp do tzw. wolnej gotówki. 11 lat prowadzonych przeze mnie obserwacji w toku realizowanych kilkuset projektów wskazuje, że tylko ok 0,5% przedsiębiorstw (w danym momencie) nie zajmuje się pracą nad obniżeniem zapasów. Jak ta redukcja zapasów zazwyczaj się odbywa? Szef stawia cel swojemu zespołowi: „dziś rotacja naszego zapasu...
-
Niezrywalne depozyty terminowe w świetle Bazylei III i polskich uregulowań prawnych
PublicationPropozycje Komitetu Bazylejskiego dotyczące miar płynnościowych (LCR i NSFR) zawierają wyrażone liczbowo, za pomocą wag nadzorczych, opinie o ryzyku płynności poszczególnych klas pasywów. Zgodnie z Basel 3, w sytuacji napięć płynnościowych brak jest istotnych różnic pomiędzy depozytami bieżącymi a lokatami terminowymi posiadającymi opcję zerwania. Korzystniejsze wagi nadzorcze otrzymują depozyty niezrywalne (czyli: prawdziwe lokaty...
-
Kształtowanie poziomu płynności w bankach komercyjnych w Polsce w warunkach kryzysu
PublicationW publikacji przeprowadzono analizę kształtowania się poziomu ryzyka płynności w bankach komercyjnych w kontekście obowiązujących regulacji prawnych.Określono miejsce płynności w celach działalności banków. Dokonano przeglądu regulacji ostroźnościowych, dotyczących płynności oraz określono sytuację płynnościową banków w Polsce.